MASAK, Kara Para Aklama İddialarını Yalanladı

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), son dönemde gündeme gelen "Türkiye kara para ağına sürükleniyor" iddialarına yanıt verdi. Kurumdan yapılan yazılı açıklamada, bu iddiaların gerçeği yansıtmadığı vurgulanarak, ülkenin kara para aklama ile mücadelesinde uluslararası standartları karşıladığı belirtildi. MASAK, adli merciler ve kolluk kuvvetleriyle işbirliği içinde, kara para ile mücadeleyi kesintisiz sürdürdüğünü ifade etti. Geçtiğimiz yıl başarıyla tamamlanan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesinin de bu gerçeği teyit ettiğine dikkat çekildi. Açıklamada, Türkiye'nin kara para ile mücadele konusunda kararlılığı ve etkinliği vurgulandı. MASAK'ın, finansal suçlarla mücadelede uluslararası standartlara uyumlu bir şekilde hareket ettiği ve bu konuda sürekli geliştirme çalışmalarını sürdürdüğü belirtildi.

POS Cihazları ve Yeni Düzenlemeler

Açıklamada, POS cihazlarının kullanımının yakından takip edildiği ve suç gelirlerinin aklanmasında araç olarak kullanılmasının önlenmesi için 25 Aralık 2024'te Resmi Gazete'de yeni mevzuat değişikliklerinin yayımlandığı hatırlatıldı. Bu değişikliklerle ödeme ve elektronik para kuruluşları ile POS cihazları hakkında sıkı tedbirler getirildi. Ödeme kuruluşlarınca POS verilirken daha sıkı kimlik tespiti yapılması zorunlu hale getirildi. Bazı ödeme araçlarının kullanımı, kartın fiziken bulunduğu yerler veya güven damgası alan internet siteleri dışında yasaklandı. Tüm yükümlülere POS cihazlarının verilmesi ve kullandırılmasında daha sıkı tedbirler öngörüldü. Amacına uygun olmayan ve ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında kullanımın önlenmesine ilişkin kontrol yükümlülükleri getirildi. Bu yeni düzenlemelerle, kara para aklama risklerinin azaltılması hedefleniyor.

Denetimler ve Uygulanan Cezalar

MASAK, başta ödeme ve elektronik para kuruluşları olmak üzere POS verme yetkisine sahip tüm yükümlüleri sıkı şekilde denetliyor. Yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara idari para cezası uygulanıyor. 2024-2025 döneminde yürütülen denetimler sonucunda, gerekli tedbirlerin alınmaması ve mevzuat ihlalleri nedeniyle 2023'te gerçekleşen işlemlere ilişkin 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 663 milyon lira, 2024'te gerçekleşen işlemlere ilişkin de 4 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 634 milyon lira idari para cezası uygulandı. Ülke çapında denetimler devam ediyor. İstanbul'daki denetimler ise ağırlıklı olarak Kapalıçarşı ve civarındaki turistik bölgelerde hizmet veren işletmelere odaklanıyor. Yabancı uyruklu kişiler tarafından yapılan işlemler ve turistik noktalardaki döviz alım/satım işlemleri de sıkı şekilde takip ediliyor. Bu denetimlerle kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesi amaçlanıyor.

Yabancı Kart Kullanımı ve Alınan Tedbirler

MASAK, analiz, araştırma ve inceleme çalışmaları sonucunda yabancı kartların yoğun kullanıldığı POS cihazlarını ve bu cihazların teminine aracılık eden finansal kuruluşları tespit etti. Bu POS cihazları kapatıldı. Ayrıca, bu işlemlere aracılık eden uluslararası kart şemaları ile iletişime geçildi ve işlem mahiyetiyle amacı hakkında detaylı araştırmalar yapıldı. 2021 ve 2024 yıllarına ait analiz sonuçları ilgili adli ve idari mercilerle paylaşıldı. 2024 yılı sonrasında yapılan analizlerde, yabancı kart kullanımında belirgin bir azalma gözlemlendi. MASAK'ın etkin mücadelesi sayesinde kara para aklama faaliyetlerinde azalma sağlandı.